電子合同再獲認可，中基協(xié)出臺政策規(guī)范私募基金電子合同業(yè)務。為規(guī)范私募投資基金電子合同業(yè)務發(fā)展，積極響應行業(yè)訴求，保護基金投資者及相關當事人合法權益，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）制定《私募投資基金電子合同業(yè)務管理辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》），并于6月2日晚發(fā)布，自發(fā)布之日起實施。

　　《辦法》共計5章36條，一是明確私募基金電子合同業(yè)務的內(nèi)涵、外延；二是厘清私募基金電子合同業(yè)務各方權利義務；三是明確私募基金電子合同業(yè)務服務機構登記和材料報送要求；四是明確電子合同業(yè)務運營、內(nèi)控以及數(shù)據(jù)管理等業(yè)務要求；五是明確私募基金電子合同業(yè)務服務機構后續(xù)自律管理要求。

　　協(xié)會表示，私募基金紙質(zhì)合同簽約方式存在效率低、容易被篡改等問題，從實踐案例看，為當事人之間產(chǎn)生紛爭形成風險隱患，行業(yè)近年來開始推行電子合同簽約方式。

　　疫情期間，私募基金電子合同簽署服務的需求進一步加大，部分市場服務機構加快布局電子合同業(yè)務，行業(yè)迫切希望規(guī)范私募基金電子合同業(yè)務。為此，協(xié)會出臺《辦法》，旨在規(guī)范、推廣私募基金電子合同業(yè)務的同時，降低私募基金行業(yè)風險，也為托管人開展投資監(jiān)督、募集機構落實銷售適當性要求、份額登記機構進行份額確權等提供落地場景，為在私募基金行業(yè)進一步加強科技監(jiān)管奠定基礎。

　　具體來看，《辦法》要求，私募基金當事人、電子合同業(yè)務服務機構、電子合同數(shù)據(jù)存證機構應妥善保管電子合同業(yè)務相關數(shù)據(jù)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于二十年。此外，電子合同業(yè)務服務機構應當按照基金服務業(yè)務自律規(guī)則的要求進行重大信息變更和定期信息報送，其中，解聘合規(guī)風控負責人的，應當自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘事實和理由書面報告中基協(xié)。

　　附：《私募投資基金電子合同業(yè)務管理辦法（試行）》原文

私募投資基金電子合同業(yè)務管理辦法（試行）

　　第一章 總則

　　第一條 為規(guī)范私募投資基金（以下簡稱私募基金）電子合同業(yè)務活動，促進私募基金行業(yè)健康發(fā)展，保護投資者及相關當事人合法權益，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國電子簽名法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）私募基金服務業(yè)務自律規(guī)則等制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱電子合同，是指私募基金當事人之間以數(shù)據(jù)電文為載體，并利用電子通信手段設立、變更、終止權利義務關系的協(xié)議。電子合同包括但不限于私募基金合同及補充協(xié)議、風險揭示書、認申購單、服務業(yè)務協(xié)議、托管協(xié)議、經(jīng)紀操作協(xié)議等文件，實現(xiàn)合同要素字段化。電子合同與紙質(zhì)合同具有同等法律效力。

　　本辦法所稱的私募基金當事人包括私募基金投資者、私募基金管理人、私募基金托管人及除電子合同業(yè)務服務機構外的其它私募基金服務機構。

　　第三條 私募基金當事人委托電子合同業(yè)務服務機構，提供私募基金當事人身份驗證、電子合同簽署、電子合同數(shù)據(jù)查詢等電子合同業(yè)務服務，適用本辦法。電子合同業(yè)務服務機構開展電子合同業(yè)務服務及私募基金當事人就其參與電子合同業(yè)務等環(huán)節(jié)適用本辦法。法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第四條 電子合同業(yè)務服務機構及其從業(yè)人員從事電子合同業(yè)務服務應當恪盡職守、公平競爭，履行誠實信用、謹慎勤勉義務，不得泄露、篡改、毀損、丟失私募基金當事人數(shù)據(jù)。

　　第五條 私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金服務機構等私募基金當事人委托電子合同業(yè)務服務機構開展服務前，應當對電子合同業(yè)務服務機構開展盡職調(diào)查，了解并評估其人員儲備、業(yè)務隔離措施、軟硬件設備、專業(yè)能力、誠信狀況等情況。私募基金當事人應當對電子合同業(yè)務服務機構的運營能力和服務水平持續(xù)關注和定期評估。

　　私募基金當事人通過使用電子合同業(yè)務服務，完成特定對象確認、投資者適當性匹配、基金風險揭示、反洗錢、份額登記、司法、仲裁鑒定材料出具等其他業(yè)務的，私募基金當事人依法應承擔的責任不因使用電子合同業(yè)務服務而免除。

　　第六條 協(xié)會對外公示符合本辦法規(guī)定的電子合同業(yè)務服務機構，其可以加入?yún)f(xié)會成為會員。協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對電子合同業(yè)務服務機構及其電子合同業(yè)務活動進行自律管理。

　　第二章 電子合同業(yè)務服務機構登記

　　第七條 協(xié)會對從事電子合同服務業(yè)務的機構開展登記，登記要求如下：

　　（一）公司治理結構完善，內(nèi)部控制有效；

　　（二）經(jīng)營運作規(guī)范，不得從事與私募基金相沖突的業(yè)務，最近3年內(nèi)沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近或相關業(yè)務被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項；

　　（三）申請機構控股股東、實際控制人、實際控制人控制的其他信息技術系統(tǒng)服務機構最近1年內(nèi)不存證券期貨重大違法違規(guī)記錄；

　　（四）經(jīng)營狀況良好，實繳資本不低于人民幣5000萬元；

　　（五）組織架構完整，申請機構有滿足營業(yè)需要的固定場所和安全防范措施，并具有一定私募基金行業(yè)對外服務相關經(jīng)驗；

　　（六）法定代表人、高級管理人員以及從事私募基金電子合同業(yè)務產(chǎn)品需求分析和設計、風控合規(guī)以及客戶服務的相關人員應當具備基金從業(yè)資格并參加后續(xù)課程培訓。總經(jīng)理、運營負責人、合規(guī)風控負責人等高級管理人員應當具有勝任相關工作需要的專業(yè)能力；

　　（七）具備完善的防火墻、入侵檢測、數(shù)據(jù)加密等網(wǎng)絡安全設施和管理制度，能夠有效防止數(shù)據(jù)外泄和外部非法入侵；取得公安部頒發(fā)的信息系統(tǒng)安全等級保護第三級備案證明以及中國國家認證認可監(jiān)督管理委員會認證名錄機構頒發(fā)的信息安全管理體系認證；

　　（八）系統(tǒng)應當通過行業(yè)信息技術測試中心的測試，并按照電子合同業(yè)務服務機構數(shù)據(jù)接口規(guī)范的要求，與協(xié)會資產(chǎn)管理業(yè)務綜合報送平臺進行聯(lián)測；

　　（九）電子合同業(yè)務系統(tǒng)的故障應對能力應當達到第三級（含）以上；應當具備災難及重大災難應對能力，相關技術指標應當分別達到災難應對能力第五級、重大災難應對能力第六級；

　　（十）法律、行政法規(guī)和協(xié)會規(guī)定的其他要求。

　　第八條 申請電子合同業(yè)務服務機構登記的，應當向協(xié)會提供下列材料：

　　（一）誠信及合法合規(guī)承諾函；

　　（二）內(nèi)控管理制度、業(yè)務隔離措施以及應急處理方案；

　　（三）系統(tǒng)配備、部署情況及行業(yè)信息技術測試中心提供的系統(tǒng)運行測試報告；

　　（四）團隊設置和崗位職責規(guī)定及包括總經(jīng)理、相關業(yè)務負責人、業(yè)務人員等在內(nèi)的人員基本情況；

　　（五）擬合作的存儲備份機構基本情況；

　　（六）法律意見書；

　　（七）商業(yè)計劃書；

　　（八）協(xié)會規(guī)定的其他材料。

　　第三章 業(yè)務規(guī)范

　　第九條 電子合同業(yè)務應當至少包括以下內(nèi)容：

　　（一）私募基金當事人身份管理，包括身份的識別、認證、變更和注銷等；

　　（二）電子合同簽署，包括合同簽署、合同補充、合同驗證、合同終止及合同解除等；

　　（三）電子合同數(shù)據(jù)查閱，包括但不限于可供投資者及其他私募基金當事人對電子合同的在線查閱、下載等；

　　（四）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的其他業(yè)務。

　　本辦法所稱合同驗證，是指為用戶提供電子合同驗簽服務，幫助用戶鑒別文件電子簽名是否有效、文件內(nèi)容是否被篡改。本辦法所稱電子簽名，是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于識別簽名人身份并表明簽名人認可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。

　　第十條 電子合同業(yè)務服務機構與其服務的合同當事人原則上不得為同一機構。

　　基金銷售機構在符合本辦法規(guī)定的前提下，可以自建電子合同業(yè)務系統(tǒng)，為其銷售的產(chǎn)品提供電子合同業(yè)務服務，同時應當做好與托管（如有）等其他業(yè)務間的風險隔離，保證數(shù)據(jù)安全。

　　第十一條 電子合同業(yè)務服務機構提供私募基金電子合同業(yè)務服務前，應當與相關私募基金當事人簽訂服務協(xié)議，明確服務范圍、服務內(nèi)容、各方權利和義務、收費方式、費用標準、信息交互方式及數(shù)據(jù)存儲等。

　　第十二條 電子合同業(yè)務服務機構應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定開展投資者身份識別，識別方式包括證件類型、證件號碼、姓名、手機號碼等四要素驗證、銀行卡號驗證、生物特征識別技術或其他安全有效的技術手段等。投資者為機構時，除機構相關信息外，應當對機構授權經(jīng)辦人身份等進行驗證；投資者為產(chǎn)品時，除產(chǎn)品相關信息外，應當對產(chǎn)品發(fā)行人信息、以及產(chǎn)品發(fā)行人授權經(jīng)辦人身份等進行驗證。

　　第十三條 電子合同業(yè)務服務機構應當審慎選擇并定期評估電子認證服務提供方，確保電子認證服務安全可靠并具有獨立性。

　　第十四條 電子合同業(yè)務服務機構應當對登錄口令等關鍵數(shù)據(jù)采用密文存儲，并向私募基金當事人明確數(shù)字證書的意義和功能、使用方式、密鑰管理、丟失數(shù)字證書的后果和處理措施及法律責任等。私募基金當事人應當妥善保管登錄口令、電子簽名制作數(shù)據(jù)等關鍵數(shù)據(jù)。電子合同業(yè)務服務機構或私募基金當事人知悉有關數(shù)據(jù)已經(jīng)失密或者可能失密時，應當及時告知相關各方，采取保護措施，防止損失擴大。

　　第十五條 電子合同業(yè)務服務機構應當使用國家密碼主管部門認可的密碼算法，包括但不限于雜湊算法、非對稱密碼算法、對稱密碼算法等。

　　第十六條 電子合同業(yè)務服務機構應當采用國家授時中心認可的時間戳，滿足防重放要求。

　　第十七條 電子合同業(yè)務服務機構的系統(tǒng)管理員、安全保密管理員和安全審計員的權限應當相互獨立，互相監(jiān)督。

　　第十八條 電子合同業(yè)務服務機構每年應至少通過行業(yè)信息技術測試中心開展一次總體評測，確保電子合同業(yè)務各項功能的可用性、高性能、可靠性和安全性。

　　第十九條 電子合同業(yè)務服務機構及其工作人員應當對在電子合同簽約及調(diào)閱過程中的相關數(shù)據(jù)負有保密義務，不得擅自披露、截取、轉發(fā)和使用私募基金業(yè)務活動相關數(shù)據(jù)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。相關數(shù)據(jù)包括但不限于電子合同數(shù)據(jù)、投資者信息數(shù)據(jù)及電子證據(jù)數(shù)據(jù)等。

　　第二十條 私募基金當事人、電子合同業(yè)務服務機構及其工作人員中的任何一方泄露或者不正當使用私募基金業(yè)務活動相關數(shù)據(jù)的，應當立即改正并采取有效措施保證數(shù)據(jù)安全，造成損失的應依法承擔賠償責任。

　　第二十一條 電子合同業(yè)務服務機構應當保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)谋Ｃ苄浴⑼暾院筒豢煞裾J性。

　　第二十二條 電子合同業(yè)務服務機構應當按照規(guī)定及時將電子合同業(yè)務相關數(shù)據(jù)報送至協(xié)會資產(chǎn)管理業(yè)務綜合報送平臺，并將電子合同業(yè)務過程產(chǎn)生的數(shù)據(jù)存儲備份至證券期貨行業(yè)核心機構提供的存儲平臺。

　　第二十三條 私募基金當事人、電子合同業(yè)務服務機構、電子合同數(shù)據(jù)存證機構應妥善保管電子合同業(yè)務相關數(shù)據(jù)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于二十年。

　　第二十四條 電子合同業(yè)務服務機構應當確保其業(yè)務系統(tǒng)持續(xù)穩(wěn)定運行，信息系統(tǒng)應當部署在中華人民共和國境內(nèi)，并配合監(jiān)管部門、司法機關現(xiàn)場檢查及調(diào)查取證。電子合同業(yè)務服務機構在業(yè)務開展過程中所獲取的客戶信息、業(yè)務資料等數(shù)據(jù)的存儲與備份應當在中華人民共和國境內(nèi)完成，相關數(shù)據(jù)的保密管理應當符合國家相關規(guī)定。

　　第二十五條 電子合同業(yè)務服務機構每年應當聘請符合條件的會計師事務所對電子合同業(yè)務服務的內(nèi)部控制與實施情況進行審計并出具審計報告。

　　第二十六條 電子合同業(yè)務服務機構應當按照基金服務業(yè)務自律規(guī)則的要求進行重大信息變更和定期信息報送，其中，解聘合規(guī)風控負責人的，應當自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘事實和理由書面報告協(xié)會。

　　第四章 自律管理

　　第二十七條 協(xié)會對私募基金電子合同業(yè)務開展定期或者不定期的現(xiàn)場和非現(xiàn)場自律檢查，電子合同業(yè)務服務機構應當予以配合。

　　第二十八條 協(xié)會根據(jù)私募基金服務業(yè)務自律規(guī)則的要求和本辦法的規(guī)定，對電子合同業(yè)務服務機構開展持續(xù)評估。

　　第二十九條 私募基金當事人可以按照規(guī)定向協(xié)會投訴或舉報電子合同業(yè)務服務機構及其從業(yè)人員的違規(guī)行為。電子合同業(yè)務服務機構可以按照規(guī)定向協(xié)會投訴或舉報私募基金當事人及其從業(yè)人員的違規(guī)行為。

　　第三十條 電子合同業(yè)務服務機構違反本辦法的規(guī)定，協(xié)會可以要求其限期改正。逾期未改正的，協(xié)會可以視情節(jié)輕重對該機構采取公開譴責、暫停辦理相關業(yè)務、加入黑名單等紀律處分或者自律管理措施；對主要負責人采取談話提醒、書面警示、要求強制參加培訓、行業(yè)內(nèi)譴責、加入黑名單、暫停或取消基金從業(yè)資格等紀律處分或者自律管理措施。

　　第三十一條 電子合同業(yè)務服務機構因自身原因主動申請注銷、在協(xié)會完成登記之后連續(xù)6個月沒有開展基金服務業(yè)務或協(xié)會通過自律檢查發(fā)現(xiàn)服務機構嚴重違規(guī)、不具備繼續(xù)提供服務業(yè)務能力的，協(xié)會將按要求注銷其登記。被注銷的服務機構，應當及時將相關情況通知私募基金管理人和私募基金托管人，并做好存續(xù)產(chǎn)品和歷史數(shù)據(jù)的交接處理工作，私募基金管理人應當就上述情況及時告知投資者。

　　第三十二條 電子合同業(yè)務服務機構及其從業(yè)人員因違規(guī)行為被協(xié)會采取相關紀律處分的，協(xié)會可視情節(jié)輕重計入證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。

　　第三十三條 電子合同業(yè)務服務機構及其從業(yè)人員涉嫌違反證券相關的法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關規(guī)定的，移送中國證監(jiān)會查處；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

　　第五章 附則

　　第三十四條 本辦法第七條規(guī)定的電子合同業(yè)務服務機構數(shù)據(jù)接口規(guī)范由協(xié)會另行制定。

　　第三十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。證券期貨經(jīng)營機構從事私募資管產(chǎn)品電子合同業(yè)務的，參照適用本辦法，如另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三十六條 本辦法由協(xié)會負責解釋。